TÜRKİYE SANAYİ KALKINMA BANKASI KREDİLERİ
TÜRKİYE SANAYİ KALKINMA BANKASI KREDİLERİ
KOBİ Kredileri
SKB, küçük ve orta ölçekli firmaların (KOBİ), Türkiye genelinde
gerçekleştirecekleri yatırımların finansmanını sağlamak amacıyla Dünya
Bankası (IBRD), AYB (Avrupa Yatırım Bankası), AKKB (Avrupa Konseyi
Kalkınma Bankası) kaynaklarından sağlanan fonlara aracılık etmektedir.
Bu kapsamda özel sektör yatırımlarına mali destek sağlanmakta,
danışmanlık, teknik yardım ve finansal aracılık hizmetleri
verilmektedir. Kullandırılan KOBİ kredilerinin amacı; özel sektöre ait
imalat sanayii, tarıma dayalı sanayii, turizm ve hizmetler sektöründe
faaliyet gösteren firmaların yatırım projelerine finansman sağlamaktır.
Kredilerin vadesi projelerin verimliliğine göre belirlenmektedir ve
kredilerin kriterleri kaynak yapısına göre farklılık göstermektedir.
Yenilenebilir Enerji ve Çevre Kredileri
TSKB, finansman sağladığı kurumların ve projelerin çevresel riskini göz
önünde bulundurmakla kalmamakta, sağladığı çevre kredileri ile, çevre
konusunda, Türkiye’de birçok projeye imza atmaktadır. Alman Sanayileşme
Fonu, Fransız Kalkınma Ajansı ve Dünya Bankası gibi kaynaklardan
sağlanan krediler ile pek çok çevre yatırımı finanse edilmiştir. Çevre
kredisi kullandırılan yatırımlar arasında,
-Atık su arıtma tesisi,
-Filtre, toz alma ve gaz emisyonu azaltma yatırımları,
-Yakıt dönüşümleri,
-Katı atık toplama ve ayrıştırma tesislerinin kurulması ,
-Üretimde su kullanımının azaltılmasına yönelik projeler,
-Yeni yatırımlar ile mevcutta çevre kirliliğine sebep olan üretim teknolojilerinin ikamesi,
-Çevre Yönetim Sistemi kurmaya yönelik çalışmalar,
-Yenilenebilir enerji yatırımları yer almaktadır.
İhracat Finansmanı Aracılık Kredisi
TSKB, Dünya Bankası’ndan sağladığı İhracat Finansmanı Aracılık
Kredisi’nin (Export Finance Intermediary Loan) banka ve finansal
kiralama şirketlerine kullandırımında aracı ve kontrolör banka görevini
üstlenmiştir. TSKB, Türk özel sektör firmalarının ihracatı artırmaya
yönelik yatırımlarının ve işletme sermayesi ihtiyaçlarının finansmanına
yönelik kullandırılması maksadı ile sağladığı bu kaynağın yaygın
kullandırılabilmesi için, ticari bankalar ve finansal kiralama kurumları
ile gerçekleştirdiği ikili anlaşmalar aracılığı ile bu kaynakların Türk
özel sektörünün ihracatçı firmalarına ulaşmasını sağlamıştır. İlk EFIL
kredisinin kullandırımına 2002 senesinde başlanmıştır ve bu kaynağın
etkin kullandırımında TSKB’nin gösterdiği başarı sayesinde 2008 senesine
gelindiğinde EFIL 4 kredisinin anlaşması imzalanmıştır.
Finansal Kiralama
TSKB, özel statüsü nedeniyle yatırımları kendi bünyesinde finansal kiralama yöntemiyle de finanse edebilmektedir.
PROJE FİNANSMANI
Proje Finansmanı, şirketlerin bilânço yapılarını bozmadan, mevcut
yatırımlarını büyütme veya farklı alanlarda yatırım yapabilme, bunu
yaparken farklı finansman kaynaklarına ve enstrümanlarına mümkün
olduğunca daha fazla ulaşabilme isteğinden doğmuştur. Bu yöndeki
talepleri karşılayabilmek ve gerekli finansman paketlerini
oluşturabilmek için, projeye özel risk yönetimi yaklaşımlarından
olabildiğince yararlanmak gerekmektedir.
Söz konusu özel risk yöntemi yaklaşımları açısından TSKB tarafından üç temel aşamada ayrıntılı değerlendirmeler yapılmaktadır:
Projenin fizibilitesi aşamasında hem finansman yaratılabilme hem de
projenin işletilmesinin karşı karşıya kaldığı makroekonomik ve yönetsel
riskler (Stratejik, Finansal ve Operasyonel Riskler),
Projenin çeşitli tehlikeler nedeni ile tamamlanamaması (Tamamlanmama Riski),
Performans riski yada projenin dizayn aşamasında planlanan üretimi ve verimi verememesi (Operasyonel Risk).
Proje Finansmanı, kısaca Proje için kredinin geri ödenmesinde esas
olarak söz konusu Projenin yaratacağı nakit akışının alınması ve
Şirketin değil Projenin varlıklarının verilen krediler için bir teminat
olarak değerlendirilmesidir.
Proje Finansmanında bir Şirketin genel kredi ihtiyacına değil, yatırım
projesinden doğacak kredi ihtiyacına ve bu projenin nakit akımlarına
odaklanılmaktadır.
Proje Finansmanı, şirketlerin bilânço yapılarını bozmadan, mevcut
yatırımlarını büyütme veya farklı alanlarda yatırım yapabilme, bunu
yaparken farklı finansman kaynaklarına ve enstrümanlarına mümkün
olduğunca daha fazla ulaşabilme isteğinden doğmuştur. Bu yöndeki
talepleri karşılayabilmek ve gerekli finansman paketlerini
oluşturabilmek için, projeye özel risk yönetimi yaklaşımlarından
olabildiğince yararlanmak gerekmektedir.
Söz konusu özel risk yöntemi yaklaşımları açısından TSKB tarafından üç temel aşamada ayrıntılı değerlendirmeler yapılmaktadır:
Projenin fizibilitesi aşamasında hem finansman yaratılabilme hem de
projenin işletilmesinin karşı karşıya kaldığı makroekonomik ve yönetsel
riskler (Stratejik, Finansal ve Operasyonel Riskler),
Projenin çeşitli tehlikeler nedeni ile tamamlanamaması (Tamamlanmama Riski),
Performans riski yada projenin dizayn aşamasında planlanan üretimi ve verimi verememesi (Operasyonel Risk).
Finansman Sağladığımız Alanlar
TSKB’nin Proje Finansmanı sağladığı alanlar;
Elektrik üretim santralleri,
Doğal gaz dağıtım projeleri,
Turizm-otel yatırımları,
Gayrimenkul Geliştirme, Alışveriş Merkezi Yatırımları (AVM),
Telekomünikasyon,
Lojistik, Ulaşım projeleri (Liman ve havaalanları),
Çevre ve enerji verimliliğine yönelik projeler,
Diğer Altyapı projeleri.
Son durum itibariyle yenilenebilir enerjide toplam 2.150 MW kurulu
gücünde 65 adet HES, 53 MW kurulu gücünde 2 RES, 58 MW kurulu gücünde 2
JES ve 11 MW kurulu gücünde 1 bio kütle yatırımına TSKB tarafından
finansman temin edilmiştir.
Söz konusu santrallerden toplam 150 MW’lık 7 adet HES, 30 MW’lık 1 adet
RES, 10 MW’lık 1 adet JES ve 11 MW'lık bio kütle yatırımı tamamlanarak
devreye girmiştir.
Kaynak: www.tskb.com.tr
*** Bilgilendirme amaçlıdır.